我が家の資産について紹介します。夫と私のNISA・特定口座・ideco、長男次男のジュニアNISAで運用している資産です。
| 資産種類 | 金額 | 割合 | 主な目的 |
|---|---|---|---|
| 個別株 | 2,500万円 | 約42% | 短・中期投資（生活費の一部・資産形成） |
| 投資信託 | 2,500万円 | 約42% | 長期投資（老後・資産形成） |
| 現金 | 1,000万円 | 約16% | 生活防衛資金・近々の出費に対応・投資余力 |
総資産は約6000万円、個別株2500万円（主に日本高配当株を中心）、投資信託2500万円（オールカントリー、米国S＆P500中心）現金1000万円です。
個別株
個別株は、日本高配当銘柄・株主優待銘柄を中心に2500万円相当を運用しています。新NISA成長投資枠で高配当銘柄を保有し、こちらは長期運用を決めています。年初に特定口座の高配当株を利益確定し、成長投資枠で買いなおしをしました。NISAに入り切らない分は特定口座で保有しています。特定口座で運用しているものは短期での売買も多く、インカムゲイン・キャピタルゲイン両方狙いです。銘柄やチャートをみること自体が楽しいので、毎日値動きをチェックしています。得た利益は株の購入資金に回しますが、日々を楽しむための資金としても使う予定です。
投資信託
投資信託は、インデックス投資を中心に、旧つみたてNISA、新NISAつみたて投資枠、ideco、ジュニアNISAで2500万円相当を運用しています。投資信託は長期運用目的のため売却せず買い付けのみを行っています。毎月、新NISAつみたて投資枠で10万円×２（夫・私）、夫のidecoで12,000円、私のidecoで23,000円を買い付けています。主に全世界株式と米国株式中心です。（例：eMAXIS Slim 全世界株式、楽天プラスS&P500）
現金
現金は夫の退職金が入ってきたためやや多めになっています。夫はお試しFIRE中で収入は無いため生活防衛費を多めに残したいと思います。毎月の投資信託の買い付け程度にゆっくり投資へ回しながら、株価の暴落があれば買い向かえるようにしておきます。しばらくは投資資産からの取り崩しは考えていません。
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